如果OTC商户收到“黑钱”并被逮捕，是否一定构成帮助信息网络犯罪活动罪

货币圈的老驱动力是一家通过交易所实名认证的OTC商户。他每天主要从事OTC的“搬砖”工作。通过高价卖出和低价买入（挂高价单和低价单），他可以赚取交易货币的价差，并轻松地在数千万美元以上流动。几天后，公安机关来到门口，认为某一天收到的数万元人民币资金来自一个“电信诈骗”团伙的“黑钱”，老司机为他交易虚拟货币（usdt/BTC等）的行为类似于“网上洗钱”的特点。因此，他涉嫌构成协助信息网络犯罪活动罪，被刑事拘留

不构成帮助信息网络犯罪活动罪的主要观点

虚拟货币交易本质上是一种虚拟财产网络交易，属于有效的民事法律行为

虚拟货币交易不属于支付和结算

老司机没有主观认识和客观推定，知道涉案资金是善意取得的

交易所（网络）已履行必要的风险控制义务和反洗钱义务，旧驱动方的交易对手已通过交易所（网络）的风险筛查并通过实名认证

具体法律论证

（一）虚拟货币交易本质上是一种虚拟财产网络交易，是一种有效的民事法律行为

旧的驱动因素是“交易网络”。usdt/BTC等虚拟货币交易的基本模式是通过申请实名注册成为交易网络的认证用户，通过交易网络进行信息匹配，并在与其他认证用户达成协议后进行虚拟货币交易

作为虚拟财产的稀缺性和可控制性，也应该被视为虚拟财产的价值

2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合发布《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]289号），声明称，“虽然比特币被称为“货币”，但由于它不是由金融管理局发行的卖比特币收到黑钱被抓，因此不具有法律补偿和强制的货币属性，也不是真正的货币。从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，与货币不具有相同的法律地位，不能也不应该在市场上用作货币

杭州互联网法院受理了首起“比特币”网络侵权纠纷案件，判决书明确指出：《民法通则》规定网络虚拟财产受法律保护，但中国法律法规没有明确规定比特币等互联网环境中产生的虚拟货币的属性。尽管中国人民银行等部委发布文件否认“虚拟财产”的法律地位“货币”作为一种货币，他们并没有否认其作为商品的财产属性……从财产的构成要素来看，首先，比特币具有财产的经济性或价值性，比特币通过“矿工”和“采矿”的生成过程凝聚了人类的抽象劳动力“以及对劳动产品的获取。它可以通过货币作为对价进行转移、交易和产生收入。它具有与持有者在现实生活中实际享有的财产相对应的使用价值和交换价值；其次，比特币具有财产稀缺性，固定总量为2100万，其供应有限。作为一种资源，比特币很难获得，也无法获得任性地抱怨；最后，比特币具有财产的排他性和可处置性。作为一种财产，比特币有着清晰的边界和内容，可以被转移和分离。与比特币相比，比特币持有者可以占有、使用和获得利益。总之，比特币和其他“代币”或“虚拟货币”符合虚拟财产的构成要素。虽然它们不具有货币的合法性，但应被确认为虚拟财产、商品属性和相应的财产权益。”

综上所述卖比特币收到黑钱被抓，老司机使用usdt/BTC等虚拟货币进行交易是一种有效的民事法律行为

（二）虚拟货币交易不属于支付结算行为

根据《关于办理非法从事资金支付结算业务和非法外汇交易刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条的规定，“违反国家规定，有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三款规定的“非法从事资金支付结算业务”：（一）使用受理终端或网络支付接口，以虚假交易、虚假价格、交易退款等非法方式向指定付款人支付货币资金；（二）非法从单位银行结算账户向他人提供现金或将单位银行结算账户转入个人账户；（三）非法为他人提供退房退房服务；“<@KP”是指老司机利用虚拟支付信息非法结算他人财产，不符合老司机非法结算他人财产的情况。<@KP@>

（三）这位老司机没有可以推断的主客观知识

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于审理非法使用信息网络、协助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条“为他人犯罪提供技术支持或协助，有下列情形之一的，犯罪人可以被视为知道他人利用信息网络犯罪，除非有相反证据：（一)经监管部门通知后仍有相关行为；（二)收到报告后未履行法定管理职责；（三)交易价格或方式明显异常）；（四)为犯罪提供特殊程序、工具或其他技术支持和帮助；（五)经常使用隐藏互联网接入、加密通信、数据销毁等措施，或使用虚假身份逃避监督或调查；（六)为他人逃避监督或调查提供技术支持和帮助；（七)其他足以确定犯罪人知情的情况。“老司机的相关行为不符合上述任何一种情况。他没有被监管部门告知或收到任何报告，交易价格符合市场总体情况，没有采取任何逃避监管或调查的措施，也没有为他人逃避监管或调查提供技术支持和帮助。存在因此，老司机没有主观认识，也没有故意假定顾客满意

（四）本案涉及的资金是善意取得的

根据《关于电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条“涉案财产的处理”的规定（三）被告人使用被骗取的财产清偿债务或者将被骗取的财产转让给他人的，有下列情形之一的，应当依法追偿：1.另一方故意收取被骗取的财产；2.另一方无偿取得被骗取的财产3.另一方依法取得被骗取的财产e明显低于市场价格；<@另一方从非法债务或违法犯罪活动中获得被骗取的财产。其他人善意取得被骗取的财产，无法恢复“，老司机通过虚拟货币交易收到涉案资金，并以符合市场交易价格的合法来源转让虚拟货币。老司机从未与交易对手见过面，仅因交易网络的信息匹配而达成交易协议。客观上，不可能也不可能知道交易对手支付的一笔款项是欺诈或非法犯罪所得。因此，所涉款项应善意取得。老司机的虚拟货币交易行为不构成犯罪，涉案金额不予追缴

（五）交易网络已履行必要的风险控制义务和反洗钱义务，老司机的交易对手已通过交易网络风险筛查并通过认证

老司机和他的交易对手已经在一个交易网络中完成了实名认证和人脸识别认证。对于反洗钱，交易网络要求用户遵守《OTC平台反洗钱和反恐怖融资用户指南》