央行提醒虚拟货币洗钱风险，欧凯云链“链眼”助力锁定黑产

对于整个区块链和加密货币行业来说，过去的12个月无疑是其相对较短的历史中最为疯狂的时期。 自“312黑天鹅”以来，市场和市场情绪发生了180度的大逆转，体现在更深层次的数据上，即全网算力、活跃地址数、交易笔数、交易量、稳定币发行量等纷纷创下历史新高，基于区块链的新型金融体系发展迅猛。

如果说以中心化交易所为中心的交易网络还与传统金融世界有着千丝万缕的联系usdt混币，那么去中心化金融（DeFi）的真正普及，可以说是让“链上生态”的概念第一次实现了可视化。

OKLink 数据显示，截至 3 月 19 日，仅在以太坊生态中，主要 DeFi 协议锁定的资产总价值就达到了 610 亿美元。 从功能上看，服务于不同需求的各种DeFi应用已经基本完善，一个完全独立于传统系统的链上金融世界已经初具规模。

新世界面临新烦恼

然而，充满生机的黑暗面，也在同步生出阴影。

除了大量追求财富效应的用户和投资者，还有大量别有用心的不法分子。 洗钱、盗币、敲诈勒索交易、暗网交易、网络赌博、传销、资金、项目跑路等一系列涉及金钱的恶性事件，近几个月来愈演愈烈。 DeFi爆发以来，不法分子的犯罪手段也“与时俱进”，闪贷攻击、DAO操纵等新的攻击手段开始出现。 仅在过去一两周内，就有True Seigniorage Dollar、PAID Network、Roll、Cream Finance、PancakeSwap、Furucombo等多个项目不同程度地被黑。

情况有多严重？ 安全公司的年度安全报告给出了答案：

2020年境内交易所流出外汇总额达175亿美元。 以比特币为例，按当前交易价计算，2019年为114亿美元，近三年资金流出总额超过中国3万亿美元外汇储备的1.5%。

2020年与虚拟货币相关的诈骗事件151起，较2018年增长37倍，较2019年增长4倍。

2020年，虚拟货币黑客攻击事件仍呈爆发式增长，达到170起，较2018、2019年增长300%； 经济损失达23.3亿美元，比2019年增长660%，比2018年增长7.2%。

区块链不是法外之地。 3月19日，央行、最高检公布了多起洗钱犯罪典型案件。 文章明确指出：“虽然我国监管部门明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商和交易所，可以实现虚拟货币与法币的自由兑换，虚拟货币被用作跨境洗钱的新手段。”

除洗钱外，上述盗币、勒索交易、暗网交易、网络赌博、传销、资金、项目逃逸等恶性事件也涉嫌构成新型金融犯罪。 但是，由于匿名和无边界的独特属性，加密货币这个新兴事物，链上交易网络的复杂性使得汇总信息极其困难，链上金融系统的独特基础和结构。 认知障碍大，监管执法部门在办理涉币案件时往往面临较大的技术障碍，难以顺利开展调查取证和执法工作。

比如上述央行和最高人民检察院联合公示的典型案例“陈某之洗钱案”。 在此案中，陈某志按照前夫陈某博的指示，以90万余元的低价将陈某博购买的车辆卖掉，随后在陈某博组建的微信群中联系了比特币“矿工” . 》，将卖车所得的钱全部转给“矿工”换取比特币密钥，并将密钥发送给陈某博，让其在境外兑换。

本案一大特点是需要“根据利用虚拟货币洗钱犯罪的交易特点取证取证，调查法定货币与虚拟货币的转换过程”。 具体按照虚拟货币交易流程，收集行为人将赃款兑换成虚拟货币、将虚拟货币兑换成法定货币或使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、行为人、比特币等。等货币持有人的联系信息和资金流动数据。

监管执法部门在处理此类案件时，如果没有专业调查分析工具的辅助，取证难度会大大增加。 在这起典型案件中，上海市人民检察院向中国人民银行上海总部通报了虚拟货币领域存在的洗钱犯罪风险，建议在新领域加强反洗钱监管和金融情报分析。 .

从另一个角度来看，这意味着服务于G端的专业链上信息分析工具存在市场需求，并且随着区块链和加密货币合规性的推进，这一需求有望继续扩大。 事实上，在这片新蓝海，国内外已有不少企业早有布局：在海外，与美国政府关系密切的ChainAnalysis去年完成1亿美元融资，估值10亿美元； 在国内，OKLink也在去年正式推出了旗下的G端服务产品——“链上天眼”。

“链上天眼”三大功能如何协同打击犯罪

据OKLink官方介绍，“链天眼”是首款免费向全网所有用户开放的链上数据监控和交易行为可视化工具。

目前usdt混币，欧凯云链的“链上天眼”一共提供了“地址分析”、“交易图谱”、“链上监控”三大功能。

“地址分析”功能可以提供一个地址与其他地址交互后的数据和可视化图表。 目前该功能支持的币种包括BTC、ETH、USDT（ERC-20和Omni），可以挖多层地址。 互动记录。 基于C端区块链浏览器业务，“链上天眼”可提供准确丰富的地址标签数据，涵盖交易所、矿池机构、混币服务商、国内外博彩网站、暗网、敲诈勒索涉及欺诈案件的受益人地址、官方制裁机构、恐怖分子和核基地组织的地址标签有数亿个。

以众所周知的PlusToken跑路事件为例，在输入“14BWH6”开头的涉案比特币地址后，“链上天眼”会以图片的形式展示该地址与其他地址的BTC交互记录。

“交易图谱”功能可以说是“链上天眼”链上资金溯源的神器。 用户只需要输入自己想要查询的交易哈希值，并设置相应的参数（金额范围和挖矿层数）即可获取相关交易信息。 视觉图。

以Github用户被盗1400 BTC为例，通过输入相关交易哈希，可以直观了解资金流向的来龙去脉，也可以清楚地看到涉案资金被混杂或转移到了哪些地方找的零钱。

至于“链上监控”功能，顾名思义，就是对敏感地址或资金进行实时监控。 “链上监控”包括两个细分功能：地址监控和交易监控。 前者可以用来监控某个地址的动态，后者可以用来监控某笔交易涉及的资金。

以地址监控为例，输入上述“14BWH6”开头的涉案地址，设计提示信息和监控金额范围，选择邮箱作为监控信息推送渠道，接收该地址的所有异常动向即时的。

如今，欧凯云链的“链上天眼”已成为监管执法部门打击案件的利器，已协助四川、山东、浙江等地警方侦破多起新型金融犯罪案件。犯罪 当地警方的感谢信。

欧凯云链向我们讲述了一些与警方合作的具体经历。 以四川省某大型区块链资产被盗案为例，该案涉案金额达数千以太币（ETH），折合人民币4000余万元。

由于涉及金额巨大，相关交易地址和记录数据的积累，人力很难实时、准确地监控大量地址和交易。 再加上区块链本身的匿名性，给警方带来了不小的麻烦。 仅靠传统的侦查手段很难找到有效的突破口。

办案过程中，民警主动联系欧凯云链“链上天眼”相关业务部门，寻求技术支持和帮助。 通过“链上天眼”的监测分析服务，民警对多个涉案地址进行标记跟踪，直接定位被盗数字资产和下线实体，快速掌握案件关键线索。几天时间，成功破案。

监管“+科技”是行业大势所趋

尽管目前，行业乱象频发，但区块链绝不是也不应该是“法外之地”。 合规监管是未来行业发展的必然趋势。 更有力的见证是，虽然过去一年DeFi安全事件频频发生，但很多案例最终都以黑客选择返还赃款而告终。 我们不否认有些案例是白帽黑客的“善举”，但在Lendf.Me、EMD等多起安全事件中，黑客被攻陷的主要原因是身份泄露，个人面临法律制裁现实中。

随着合规的逐步推进，链界不法分子的生存空间将逐渐缩小，行业终将太平。 作为G端链上信息监控服务的先行者，欧凯云链的“链上天眼”正是在这一大趋势下发力。